Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla yeni bir düzenleme için harekete geçti. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın internet sitesinde yayımlanan MASAK Genel Tebliği Taslağı’na göre, 1 Ocak 2026’dan itibaren finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen yüksek tutarlı EFT, havale ve nakit işlemlerde beyan zorunluluğu getirilecek.
Düzenlemeye göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde, işlem mahiyetinin belirtilmesi gerekecek. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel seçeneklerin tercih edilmesi halinde ise en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak.
2 milyon TL üzeri işlemlere beyan formu şartı
Taslak tebliğe göre, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. Bu formda da genel ifadeler yerine, işlemin niteliğini açıklayan net bilgiler yer alacak.
20 milyon TL üzeri transferlerde fon kaynağı açıklanacak
Daha yüksek tutarlı işlemlerde ise yalnızca form doldurmak yeterli olmayacak. 20 milyon TL’yi aşan transferlerde, fonun kaynağına ilişkin detaylı açıklama yapılması ve gerekli belgelerin eklenmesi zorunlu olacak.
MASAK, bu adımla Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu güçlendirmeyi ve suç gelirlerinin aklanmasını engellemeyi hedefliyor. Düzenleme taslağına ilişkin görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar “[email protected]” adresine iletilebilecek.
