Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde şeffaflığı artırmak, kayıt dışı ekonomiyi önlemek ve finansal sistemi güçlendirmek amacıyla yeni bir tebliğ taslağını kamuoyunun görüşüne sundu. 18 Ağustos 2025’e kadar önerilere açık olacak düzenleme, 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek.
200 bin TL üstü işlem mercek altında
Yeni düzenlemeye göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit, EFT ve havale işlemlerinde kademeli beyan sistemi getiriliyor.
200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: İşlemin mahiyetinin beyanı ve en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
20 milyon TL üzeri işlemler: Beyan formu, detaylı açıklama ve belgelerle desteklenecek.
ATM ve kurum içi işlemler kapsam dışı
Aynı müşteri hesabı içindeki transferler, kamu kurumlarının işlemleri, bankalar arası işlemler ve belirli limitlerin altındaki ATM işlemleri düzenleme kapsamına girmeyecek.
Vatandaşa etkisi tartışmalı
MASAK düzenlemesinin amacı suç gelirleri ve terör finansmanı ile mücadele olsa da uzmanlar, düşük limitin günlük hayatındaki yüksek tutarlı işlemleri olan vatandaşları zorlayabileceğini belirtiyor. Örneğin, 200 bin TL’lik alt sınırın artırılmaması halinde araç satışı, düğün harcaması, ev tadilatı gibi masraflarda sıradan vatandaşın bankada uzun prosedürlerle uğraşması gerekecek.
Kademeli izleme FATF standartlarına uyumlu
Taslak, Türkiye’nin üyesi olduğu Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) önerdiği yöntemlerle uyumlu. Ancak kamuoyundan gelen öneriler arasında alt sınırın döviz karşılığı olarak 500 bin TL seviyesine çıkarılması ve uygulama öncesi detaylı bir kullanım kılavuzu yayımlanması öne çıkıyor.
Kamuoyu tepkisi
|
