Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik yeni düzenlemeler hakkında önemli uyarılarda bulundu. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan yeni düzenlemelerle birlikte finansal sistemin daha şeffaf ve güvenilir hale gelmesi hedefleniyor.
Şimşek, “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız” diyerek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülüklerine eksiksiz uyması gerektiğini belirtti.
Yeni Mevzuatla Sıkı Takip Başladı
MASAK tarafından 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeler, kademeli olarak yürürlüğe girdi. Bu düzenlemelere uymayan kuruluşlara ağır yaptırımlar uygulanacağına dikkat çeken Şimşek, tüm sektör paydaşlarının yeni düzenlemelere uyum sağlaması gerektiğini vurguladı.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının artık bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleri gibi finansal kuruluşlar kapsamında değerlendirileceğini belirten Şimşek, bu kuruluşların finansal sistemin bir parçası olarak tüm sorumluluklarını yerine getirmesinin şart olduğunu söyledi.
Kripto Transferlerinde Yeni Kurallar
Yeni düzenlemelere göre, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının:
Uyum programı hazırlamaları,
Uyum görevlisi atamaları,
Risk yönetimi ve müşteri izleme sistemleri kurmaları,
Elektronik tebligat sistemine kayıt olmaları,
Detaylı müşteri tanı tedbirlerini uygulamaları gerekiyor.
Ayrıca, ilk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması zorunlu hale getirilirken, uluslararası literatürde “seyahat kuralı” olarak bilinen uygulama kapsamında kripto transferlerine ait tüm bilgilerin eksiksiz iletilmesi şart koşuluyor. Bu bilgilerin eksik olması durumunda transfer işlemi engellenecek.
Stabil Kripto Varlıklar ve Gizlilik Tabanlı Platformlara Yakın Takip
Şimşek, yasa dışı işlemlerde kullanılma potansiyeli yüksek olan gizlilik odaklı kripto varlıklarla ilgili platformlara karşı daha sıkı önlemler alındığını duyurdu. Stabil kripto varlıkların da kara para aklama ve terörizmin finansmanında kullanılabileceğine yönelik tespitler nedeniyle MASAK tarafından yakından takip edildiğini açıkladı.
Ödeme Kuruluşlarına da Sıkı Denetim
Ödeme kuruluşları artık basitleştirilmiş yöntemle müşteri kabul edemeyecek. Ayrıca sanal ve fiziki POS terminallerinin kullanımı da sıkı biçimde izlenecek. Şimşek, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçların önüne geçmek için ödeme kuruluşlarının da titizlikle denetlendiğini belirtti.
