Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) para transferlerine dair yeni düzenlemesi bu sabah itibarıyla tüm bankacılık kanallarında uygulanmaya başlandı. Mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden yapılan para transferleri artık yeni bir değerlendirme sürecine tabi olacak.
Buna göre, bir kişi tarafından gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aştığında, kullanıcılar her yeni işlem için paranın gönderilme amacına dair açıklama girmek zorunda olacak.
ATM kullanıcılarını bekleyen yeni uyarı
ATM’lerde para transferi yapmak isteyen kullanıcılar, karta giriş yaptıktan sonra ekranda “para transferi açıklaması giriniz” benzeri bir uyarıyla karşılaşacak. Bu uyarı, toplam transfer tutarı 200 bin TL’yi geçtiğinde aktif hale gelecek.
Yüksek tutarlı işlemlerde ek yükümlülük
Yeni düzenleme çerçevesinde farklı tutar aralıkları için uygulanacak hükümler şöyle:
200 bin TL üzeri: Her yeni transfer işlemi için açıklama girme zorunluluğu.
2 milyon TL ila 20 milyon TL arası: Kullanıcılar Nakit İşlem Beyan Formu dolduracak.
20 milyon TL üzeri: Transferde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge temin edilmesi şartı aranacak. Açıklama onaylanmayan işlemler için para transferine izin verilmeyecek.
Bankacılık ve finans uzmanları, yeni düzenlemenin kara para aklama ve terör finansmanı risklerini daha etkin izlemeyi amaçladığını belirtiyor. Özellikle yüksek tutarlı işlemlerdeki beyan ve belge yükümlülüklerinin bankaların risk değerlendirme süreçlerini güçlendireceği vurgulanıyor.
Kamuoyu tepkisi
Vatandaşlar, ATM’lerde ek açıklama girme zorunluluğunun pratikte işlemleri yavaşlatabileceğini dile getiriyor. Bazı kullanıcılar, 200 bin TL sınırının günlük hayatta hızlı işlemler yapanlar için düşük olduğunu savunuyor.
Rakamlarla yeni para transferi yükümlülükleri
200.000 TL: Açıklama zorunluluğu
2.000.000 TL: Nakit İşlem Beyan Formu
20.000.000 TL: Kaynak belge zorunluluğu
